Review Pelaburan Unit Amanah (Unit Trust)

Membuat "review" pelaburan unit amanah (unit trust) yang pernah dilaburkan oleh kenalan dan sahabat handai, adalah salah satu servis yang aku tawarkan sebagai konsultan CIMB Wealth Advisor, CWA. Selain daripada CIMB Principal, ramai je yang sudah melabur dengan pengurus-pengurus dana seperti Public Mutual, RHB Asset Management, Kenanga dan lain-lain.

Tujuan membuat review adalah untuk melihat "performance" pelaburan yang sudah bertahun-tahun dibuat. Barulah boleh tahu dah mendatangkan hasil ke tak.

Kisah 1
======

"Agen akak dulu kata unit trust ni untuk long term, kena biarkan sekurang-kurangnya 5 tahun. Macam saya punya ni, dah dekat 10 tahun, mesti lagi banyak untung kan."

Aku pun tengok pada "ledger statement".

Modal = RM41,610

Current Redemption Value = RM62,455.47

Tempoh = 10 tahun.

Buka apps Financial Calculator. Masukkan nilai kat ROI Calculator.

Simple ROI (purata) = 5.01%

Annualized ROI = 4.14%

Masuk apps Bloomberg. Taip nama dana.

3-year return = 2.02%

5-year return = 5.94%

Cadangan aku; suruh agen akak tengok balik benda ni. Minta dia cadangkan untuk switch ke fund lain. Dah 10 tahun, lama tu tapi untung tak seberapa.

Kisah 2
======

"Agen lama dah senyap, tak tahulah aktif lagi ke tak. Akak pun dah tak ingat nama fund tu, memang ikut je cadangan agen tu. Sekali tu je pun thumbprint borang. Hmmm semua fund sama je kan, ada bagi agihan pendapatan "distribution" tiap tahun?".

Tak juga, ada fund yang tak bagi distribution. Disebabkan fund ni bawah CIMB Principal, boleh tak akak buat investment baru bawah saya?nanti secara automatik saya akan boleh akses akaun yang lama tu.

Akak tu setuju.

Bila dah boleh akses akaun lama, buka ledger statement, rupanya investment akak ni masuk dana Small Cap. Yang ni tiada distribution, cuma berdasarkan pada kenaikan harga seunit NAV semata-mata.

Tahun 2010
------------------

Modal = RM1,000. NAV = RM0.5595

Tahun 2018
------------------

Current Redemption Value = RM1,960.65. NAV = RM1.1365

Return On Investmen;

Simple ROI = 12.01%

Annualized ROI = 8.78%

Tengok performance daripada Bloomberg.

Aku pun tunjuk pada akak tu. Ohhhh boleh tahan juga pulangannya.

"Apasal la dulu akak invest 1k je. Kalau tahu lah boleh untung macam ni, invest banyak sikit huhuhu."

Kalau ada antara kalian di sekitar Selangor & KL yang berminat nak buat "review session" macam ni, click link Whatsapp di bawah. Kita lepak minum-minum.

Ibrahim Musa
CIMB Wealth Advisor
https://www.wasap.my/60196152932

https://www.facebook.com/ibrahim.musa.77582359